EGBA призывает блокировать платежи нелегальным операторам азартных игр

Европейская ассоциация азартных игр и ставок (EGBA) 10 июля 2026 года подала официальную жалобу в Банк Литвы на зарегистрированного в Литве поставщика платежных услуг Walletto. EGBA указывает на возможное использование услуг компании при обработке платежей, связанных с нелегальными операторами онлайн-азартных игр. К таким выводам ассоциация пришла после расследования деятельности игорных сайтов и приложений, которые без необходимых лицензий предлагают услуги европейским потребителям.

В ходе расследования EGBA провела тестовые транзакции на нескольких нелегальных игорных платформах. Ассоциация утверждает, что полученные результаты свидетельствуют о возможном использовании услуг Walletto для внесения денежных средств на ряде проверенных сайтов. Сама по себе жалоба еще не означает, что утверждения EGBA подтверждены регулятором, однако она актуализирует более широкую проблему в европейской платежной системе.

Деятельность нелегальных операторов азартных игр в значительной степени зависит от возможности принимать депозиты от игроков и осуществлять другие финансовые операции. Поэтому доступ к поставщикам платежных услуг, эквайерам и международным карточным сетям является важным условием работы этих платформ. EGBA считает, что именно ограничение платежных каналов может стать одним из наиболее эффективных инструментов борьбы с нелегальными азартными играми в Европе.

Walletto является учреждением электронных денег, лицензированным Банком Литвы. Кроме того, в апреле 2026 года Банк Литвы после целевой проверки заключил с компанией административное соглашение в связи с выявленными нарушениями нормативных требований и применил штраф в размере 290 000 евро. Это дело регулятора является отдельным от позже поданной жалобы EGBA.

Риски, создаваемые нелегальными азартными играми для игроков и регулируемого рынка

Деятельность нелегальных операторов азартных игр создает риски, которые выходят за рамки отсутствия лицензии или налоговых вопросов. Существенное различие между лицензированным и нелегальным оператором заключается в защите, предоставляемой игрокам. Рекомендации Европейской комиссии в сфере онлайн-азартных игр предусматривают высокий уровень защиты потребителей, игроков и несовершеннолетних, включая меры по снижению финансового и социального вреда, вызванного чрезмерной игрой.

На лицензированном рынке важное значение имеет проверка личности и возраста игроков, а также инструменты ответственной игры. Стандарты EGBA включают меры по защите несовершеннолетних, предотвращению мошенничества и защите интересов клиентов. Разработанные ассоциацией руководящие принципы по предотвращению легализации средств, полученных преступным путем, также предусматривают изучение клиентов, проверку личности, оценку рисков и мониторинг подозрительных транзакций.

Нелегальные платформы работают вне системы лицензирования и надзора конкретной страны, поэтому потребители не могут рассчитывать на применение таких же механизмов защиты. В своем заявлении от 2026 года EGBA подчеркивает риски, связанные с отсутствием проверок личности, инструментов ответственной игры и контроля за предотвращением отмывания денег, а также указывает, что у игроков может не быть гарантий выплаты выигрыша.

Особо значимой является защита лиц, добровольно отказавшихся от азартных игр. В Латвии действует Регистр самоисключившихся лиц, цель которого - помочь людям воздержаться от азартных игр; минимальный срок запрета составляет 12 месяцев. Нелегальная зарубежная платформа, которая не соблюдает требования Латвии, может ослабить эффективность таких механизмов защиты. Поэтому ограничение платежей является не только инструментом для сокращения нелегального рынка, но и частью системы защиты игроков.

В Латвии блокировка платежей уже является частью борьбы с нелегальными азартными играми

В Латвии ограничение платежей для нелегальных операторов азартных игр уже закреплено в нормативном регулировании. Статья 44.² Закона о платежных услугах и электронных деньгах предусматривает, что поставщики платежных услуг после получения решения Службы государственных доходов (СГД) должны прекратить деловые отношения с организатором интерактивных азартных игр или интерактивных лотерей, не имеющим лицензии в Латвии. В определенных случаях поставщик услуг должен также отказывать в кредитных переводах и дистанционных платежах с использованием платежных карт.

С 1 апреля 2026 года функции, ранее возложенные на Инспекцию по надзору за лотереями и азартными играми, в этом регулировании перешли к СГД. Служба публикует на своем веб-сайте список заблокированных коммерсантов и указывает, что кредитным учреждениям и платежным учреждениям запрещено сотрудничать с включенными в него организаторами интерактивных азартных игр, не имеющими лицензии в Латвии.

Финансовые ограничения действуют параллельно с блокировкой доступа к интернету. С апреля 2026 года также действуют правила Кабинета министров, определяющие порядок, в котором СГД принимает и объявляет решения об ограничении доступа к доменным именам и IP-адресам нелицензированных операторов азартных игр.

Такой подход также соответствует призыву Латвийской ассоциации игорного бизнеса (LLAB) максимально ограничить возможности деятельности нелегальных сайтов. Блокировка платежей в этой системе имеет особое значение: даже если оператор пытается обойти блокировку веб-сайта, ограниченный доступ к легальной финансовой инфраструктуре затрудняет возможность принимать депозиты от латвийских игроков и поддерживать свою деятельность на местном рынке.

Единые действия Европы могут ограничить потоки платежей нелегальных операторов

Борьбу с нелегальными онлайн-азартными играми усложняет то, что в платежной цепочке могут быть задействованы несколько компаний в разных странах. Оператор может использовать поставщика платежных услуг, зарегистрированного в одной стране Европейского союза, эквайера, находящегося в другой стране, и международную карточную сеть. Поэтому EGBA считает, что для эффективной борьбы с нелегальными операторами необходимы скоординированные действия между регуляторами азартных игр и финансовыми регуляторами, поставщиками платежных услуг, эквайерами и карточными системами.

Особое значение в этом процессе имеют карточные сети. EGBA указывает, что у них есть возможность видеть потоки транзакций и устанавливать правила, по которым работают участники сети. По мнению ассоциации, это позволяет карточным системам занять более активную роль, не допуская использования их инфраструктуры для платежей в пользу нелегальных игорных платформ.

В то же время в Европейском союзе поставщики платежных услуг уже работают в рамках широкого регулирования. Директива о платежных услугах, или PSD2, определяет категории поставщиков платежных услуг, принципы деятельности, а также права и обязанности поставщиков услуг и клиентов. Руководящие принципы Европейского банковского управления, в свою очередь, предусматривают меры, которые должны соблюдать поставщики платежных услуг для снижения использования денежных переводов для легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Суть предложения EGBA заключается в том, чтобы существующие механизмы финансового контроля более последовательно использовались и в ситуациях, когда платежи связаны с нелегальными операторами азартных игр. Если доступ к надежным платежным каналам ограничен, таким платформам становится сложнее принимать депозиты от европейских игроков и долгое время работать на регулируемых рынках.